UNI FIN INVEST ایک سرمایہ کاری ڈیلر (فل سروس ڈیلر، انڈررائٹنگ کو چھوڑ کر) ہے جو مالی خدمات کی کمیشن (FSC) کے ذریعہ ماریشس میں لائسنس نمبر GB21027161 کے تحت ریگولیٹ کیا جاتا ہے (جسے اس کے بعد 'کمپنی' کے طور پر حوالہ دیا جائے گا)۔
کمپنی کے پاس اپنے کلائنٹس کے بہترین مفاد میں کام کرنے کی مثبت ذمہ داری، وفاداری، ایمانداری، اور نیک نیتی کی ذمہ داری ہے۔ تمام نگرانی کرنے والے افراد کو کسی بھی ایسی سرگرمی میں ملوث ہونے یا ذاتی مفاد رکھنے سے پرہیز کرنا چاہیے جو مفادات کے تضاد کی صورت پیش کرے۔
مفادات کے تضاد کی صورت اس وقت پیدا ہو سکتی ہے جب نگرانی کرنے والے شخص کے ذاتی مفادات کمپنی یا اس کے کلائنٹس کے مفادات میں مداخلت کریں، یا نظر آتے ہیں کہ مداخلت کر رہے ہیں۔ مفادات کے تضاد کی صورت اس وقت بھی پیدا ہو سکتی ہے جب کوئی نگرانی کرنے والا شخص ایسی کارروائی کرتا ہے یا ایسا مفاد رکھتا ہے جو اس کے لیے کمپنی کے لئے اپنی ذمہ داریوں اور ذمہ داریوں کو ایمانداری، غیر جانبداری، اور مؤثر طریقے سے انجام دینا مشکل بنا دیتا ہے۔
یہ بیان کرنا ممکن نہیں ہے کہ مفادات کے تضاد کی صورت کب کب پیدا ہو سکتی ہے، لیکن ہم نے ایسی صورتوں کی فہرست تیار کی ہے جو سب سے زیادہ ممکنہ طور پر مفادات کے تضاد کا باعث بن سکتی ہیں اور جو کمپنی کے اخلاقی ضابطہ کے تحت ممنوع ہیں:
- ایسی صورتیں جہاں نگرانی کرنے والے افراد کسی کلائنٹ کے مفاد کو دوسرے کلائنٹ کے مفاد پر ترجیح دیں (مثلاً بڑے اکاؤنٹس کو چھوٹے اکاؤنٹس پر، پرفارمنس فیس سے کمائی والے اکاؤنٹس کو ایسے اکاؤنٹس پر جو فیس نہیں لیتے، اکاؤنٹس جہاں ملازمین نے مادی، ذاتی سرمایہ کاری کی ہو، قریبی دوستوں یا رشتہ داروں کے اکاؤنٹس)۔ اس طرح کی ترجیح مفادات کے تضاد کی خلاف ورزی ہوگی۔
- نگرانی کرنے والے افراد کو گاہکوں کے لئے زیر التواء یا حالیہ سیکیورٹیز کے لین دین کے بارے میں معلومات کو ذاتی طور پر، براہ راست، یا غیر براہ راست فائدہ حاصل کرنے کے لئے استعمال کرنے سے منع کیا گیا ہے، بشمول ایسی سیکیورٹیز خریدنے یا فروخت کرنے کے ذریعے۔
- نگرانی کرنے والے افراد کو کلائنٹ کے لئے کسی بھی سیکیورٹیز لین دین کی سفارش کرنے، اس پر عمل درآمد کرنے، یا اس پر غور کرنے سے پہلے کسی بھی مادی فائدے کی ملکیت، کاروباری یا ذاتی تعلق، یا جاری کنندہ یا اس کی ذیلی کمپنیوں میں کسی بھی مادی دلچسپی کو کمپلائنس آفیسر (‘سی او’) کو ظاہر کرنا ضروری ہے۔ اگر سی او ظاہر کردہ دلچسپی کو مادی تضاد کے طور پر سمجھتا ہے، تو سرمایہ کاری کے عملے کو اس جاری کنندہ کی سیکیورٹیز سے متعلق کسی بھی فیصلے کے عمل میں حصہ نہیں لینا چاہیے۔
کمپنی اور اس کے افسران اپنے کلائنٹس کے بہترین مفاد میں کام کریں گے۔
- کمپنی ایک مفادات کا رجسٹر رکھے گی۔
- ڈائریکٹر یا ڈائریکٹر سے قریبی طور پر جڑے ہوئے افراد کے ذاتی مفادات کمپنی اور شرکاء کے مفادات پر فوقیت نہیں رکھنی چاہیے۔
- ڈائریکٹر کو اپنی بہترین کوشش کرنی چاہیے کہ مفادات کے تضاد یا ایسی صورتوں سے بچا جا سکے جہاں دوسروں کو مفادات کے تضاد کا سامنا محسوس ہو۔
- ڈائریکٹرز اور انتظامیہ کے متعلق کسی بھی تضاد یا ممکنہ تضاد کی مکمل اور بروقت تحریری معلومات بورڈ کو فراہم کی جانی چاہیے۔
- جہاں کسی حقیقی یا ممکنہ تضاد کی صورت پیدا ہوتی ہے، تو اپنی دلچسپی کو ظاہر کرنے اور اس کو کمپنی کے مفادات کے رجسٹر میں درج کروانے کے بعد، ایک ڈائریکٹر بحث میں حصہ لے سکتا ہے اور/یا اس معاملے پر اپنا ووٹ ظاہر کر سکتا ہے، اگرچہ ایسا ووٹ شمار نہیں کیا جائے گا۔ ڈائریکٹر کو ان حالات میں بورڈ اور کمپنی پر ممکنہ نتائج کا بغور جائزہ لینا ہوگا۔
- ڈائریکٹرز کو تسلیم کرنا چاہیے کہ ان کی ذمہ داری ہمیشہ کمپنی کے مفادات میں کام کرنا ہے، نہ کہ کسی اور پارٹی کے مفادات میں۔
- ڈائریکٹرز اور افسران کو کمپنی سے متعلق خفیہ معاملات کو، جو کہ ان کی حیثیت کے سبب معلوم ہوئے ہوں، انتہائی خفیہ رکھنا چاہیے اور بورڈ کی اجازت کے بغیر انہیں کسی کو بھی ظاہر نہیں کرنا چاہیے۔ بورڈ کو ہر درخواست کو اس کی خوبیوں پر اور کیس بہ کیس بنیاد پر غور کرنا چاہیے۔
مفادات کے تضاد سے نمٹنا
یہ کمپنی کے لیے بہت ضروری ہے، جو اپنے کلائنٹس کے سلسلے میں ایک سے زیادہ ریگولیٹڈ سرگرمیاں انجام دے گی، کہ اس طرح کی خدمات فراہم کرنے کے دوران پیدا ہونے والے مفادات کے کسی بھی تنازعہ کی شناخت اور ان کا انتظام کرے۔
مفادات کا تصادم کمپنی کے مفاد اور اس کے کلائنٹ کے درمیان اور ایک کلائنٹ اور دوسرے کے مفادات کے درمیان پیدا ہو سکتا ہے۔ کمپنی ان مفادات کے تصادم کو مینیج کرنے کی کوشش کرے گی بذریعہ:
- منظماتی اور مشاورتی کاموں کو الگ کرنے والی چینی دیواریں
- آزاد نگرانی
- ڈسکلوژر
- سروس فراہم کرنے سے انکار۔
تحائف اور تفریحات
نگرانی میں موجود افراد کو نامناسب تحفے، فائدے، تفریحات، خصوصی سہولتیں، یا ایسی کوئی دوسری چیزیں جو ان کے فیصلوں پر اثر انداز ہو سکتی ہیں یا انہیں کسی شخص یا فرم کے لیے مقروض محسوس کروا سکتی ہیں، قبول نہیں کرنی چاہئیں۔ اسی طرح، نگرانی میں موجود افراد کو تحفے، فائدے، تفریحات، یا کوئی ایسی چیزیں پیش نہیں کرنی چاہئیں جو بہت زیادہ فیاضانہ سمجھی جائیں یا جو فیصلوں پر اثر انداز ہونے یا کلائنٹ کو کمپنی یا نگرانی میں موجود شخص کے لیے مقروض محسوس کروانے کے مقصد سے ہو۔
کوئی بھی نگرانی میں موجود شخص کسی ایسے شخص یا ادارے سے، جو ID کے ساتھ یا اس کی طرف سے کاروبار کرتا ہے، ایسی کوئی چیز یا خدمت وصول نہیں کر سکتا جس کی قیمت معمولی سے زیادہ ہو۔ کوئی بھی نگرانی میں موجود شخص موجودہ کلائنٹس، متوقع کلائنٹس، یا کسی ایسے ادارے کو جو ID کے ساتھ یا اس کی طرف سے کاروبار کرتا ہے، ایسی کوئی چیز جو معمولی قیمت سے زیادہ ہو، بغیر تحریری پیشگی منظوری کے پیش نہیں کر سکتا۔ ایک ہی ذریعہ سے سالانہ وصول کردہ تحائف جن کی قیمت $250.00 یا کم ہو، معمولی سمجھی جائیں گی۔ اس کے علاوہ، اگر تفریح فراہم کرنے والا شخص یا ادارہ موجود ہو تو کبھی کبھار کھانا، کھیلوں کے ایونٹ یا تھیٹر کے ٹکٹ، یا تحائف بھی معمولی قیمت کے سمجھے جائیں گے۔ تمام تحفے، دیے گئے اور وصول کیے گئے، ایک لاگ میں درج کیے جائیں گے جس پر نگرانی میں موجود شخص اور سی او دستخط کریں گے اور نگرانی میں موجود شخص کے فائل میں رکھا جائے گا۔
کوئی بھی نگرانی میں موجود شخص کلائنٹ، متوقع کلائنٹ، یا کسی ایسے ادارے سے نقد تحفے یا نقد مساوی وصول یا پیش نہیں کر سکتا جو مشیر کے ساتھ یا اس کی طرف سے کاروبار کرتا ہے۔
رشوت اور کمیشن قانونی طور پر سختی سے ممنوع ہیں۔ نگرانی میں موجود افراد کو کسی بھی قسم کی رشوت یا کمیشن پیش، دینا، طلب کرنا، یا وصول کرنا نہیں چاہیے۔
سیاسی اور خیراتی عطیات
نگرانی میں موجود افراد جو سیاسی یا خیرات کے مقاصد کے لیے نقد رقم یا خدمات کی شکل میں تعاون کرتے ہیں، انہیں ہر ایسی شراکت کی اطلاع دینی چاہیے CO کو، جو متعلقہ قواعد و ضوابط کے تحت رپورٹ تیار کرے گا۔ نگرانی میں موجود افراد کو سیاسی یا خیرات کے عطیات طلب کرتے وقت ID کے موجودہ یا متوقع کاروباری تعلقات کو مدنظر رکھنے سے منع کیا گیا ہے۔ یہ پالیسی صرف اس صورت میں نافذ ہوتی ہے جب کوئی حکومتی ادارہ کمپنی کا کلائنٹ ہو۔
کانفیڈنشیالٹی
زیر نگرانی افراد اپنے کام کے دوران حاصل کی گئی معلومات کی رازداری کا احترام کریں گے اور ایسی معلومات افشاء نہیں کریں گے ماسوائے اس کے کہ جب وہ معلومات کو ظاہر کرنے کے مجاز یا قانونی طور پر پابند ہوں۔ وہ اپنے کام کے دوران حاصل کی گئی خفیہ معلومات کو اپنے ذاتی مفاد کے لیے استعمال نہیں کر سکتے۔ زیر نگرانی افراد کو کلائنٹس (بشمول سابقہ کلائنٹس) کے بارے میں تمام معلومات کو انتہائی خفیہ رکھنا ہو گا، بشمول کلائنٹ کی شناخت (جب تک کہ کلائنٹ کی رضامندی نہ ہو)، کلائنٹ کے مالی حالات، کلائنٹ کی سیکیورٹی ہولڈنگز اور کمپنی کی طرف سے کلائنٹ کو فراہم کردہ مشورہ۔
بورڈ آف ڈائریکٹرز پر سروس
زیر نگرانی افراد ماسوائے CO کی پیشگی اجازت کے پبلک کی طرف سے ٹریڈ کی جانے والی کمپنیوں کے بورڈ آف ڈائریکٹرز میں سروسز انجام نہیں دیں گے۔ ایسی کوئی بھی منظوری صرف اس صُورت میں دی جا سکتی ہے جب یہ تعیّن ہو چکا ہو کہ اس طرح کی بورڈ سروس کلائنٹس اور کمپنی کے مفادات کے مطابق ہو گی اور ڈائریکٹر کے طور پر سروس انجام دینے والے شخص کو مناسب انداز میں ایسی کمپنی کے حوالے سے سرمایہ کاری کے فیصلے کرنے والوں سے علیحدہ کر دیا جائے گا۔ اگر کمپنی بطور ڈائریکٹر اس کی سروس کی مدّت میں پبلک ہو جاتی ہے تو پرائیویٹ کمپنی کے ڈائریکٹر کو فوری طور پر یا موجودہ سروس کی مدّت کے اختتام پر استعفیٰ دینا پڑ سکتا ہے۔
ریگولیٹری باڈیز کے ساتھ تعلقات
افسران اپنے کام کے دوران ریگولیٹری اداروں کے نمائندوں سے بات چیت کر سکتے ہیں۔ ان سے توقع کی جاتی ہے کہ وہ ریگولیٹرز کے ساتھ تعاون کریں گے اور کسی بھی انکشاف کی ذمّہ داریوں کی فوری تعمیل کریں گے۔